Правовые и организационные основы деятельности организаций и специалистов

Помимо исполнения требований, изложенных в законе, организации представляют отчеты о количестве направленных в Росфинмониторинг сообщений. Так, в соответствии с п. 21 приказа Минфина РФ от 28 января 2003 г. №7н «О форме ведомственного государственного статистического наблюдения №1-С «Сведения об основных показателях деятельности страховой организации за январь – 20 года»* по строке 050 отчета в графе 3 отражаются данные о количестве сообщений об операциях, информация о которых представлена в Федеральную службу по финансовому мониторингу в течение отчетного периода.

Очевидно, что в противодействии легализации преступных доходов наиболее активно участвуют организации, дорожащие своей репутацией, ориентирующиеся на законный сектор экономики. В этих целях ответственные сотрудники нескольких ведущих банков России стали регулярно совещаться в поисках решений по наиболее трудным вопросам исполнения законодательства о противодействии легализации преступных доходов. Итогом этих встреч явилось совместное заявление восьми российских банков под названием «Банки против отмывания денег», впервые оглашенное на Мальтийской международной конференции.

Некоторые банки сами принимают меры к предупреждению деятельности по легализации преступных доходов. Например, в Сбербанке России введена только безналичная форма оплаты векселей с заключением договоров на открытые универсальных вкладов и полной идентификацией предъявителей ценных бумаг; другие банки повышают комиссионные за обналичивание денежных средств, проводят профилактические беседы с потенциальными клиентами.

Так как в нашей стране нет обширной практики по предотвращению легализации преступных доходов, а ФЗ РФ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» ограничивается лишь разрозненными мерами по противодействию с данным преступлением, то рациональным является опора на международный опыт по борьбе в таким видом преступлений. Международный опыт позволяет выделить в качестве приоритетных следующие направления деятельности по противодействию легализации криминальных доходов: ужесточение контроля за валютными операциями; совершенствование механизмов взаимодействия банков, правоохранительных органов и специализированных международных организаций; развитие системы специализации и координации деятельности органов власти по выработке и осуществлению стратегии борьбы с транснациональной организованной преступностью; разработка новых механизмов мониторинга и идентификации лиц, замеченных в связях с организованными преступными сообществами; развитие нормативно-правовой основы для взаимодействия российских правоохранительных органов с зарубежными правоохранительными органами и специализированными международными организациями.

Таким образом, следует видоизменять нормы права в соответствии с реалиями, так как схемы легализации доходов преступных группировок каждый год становятся более изощренными и труднораскрываемыми, а также активно внедрять различные способы взаимодействия коммерческих структур с государственными органами, занимающимися раскрытием подобных преступлений.